Pengadilan Tegaskan Hukuman untuk Perusahaan Judi Terkait Pencucian Uang di Swedia

Pengenalan Kasus

Baru-baru ini, pengadilan administrasi di Swedia mendukung keputusan dari Spelinspektionen, badan pengawas perjudian negara tersebut. Mereka menjatuhkan sanksi kepada tiga operator perjudian dengan tuduhan pelanggaran kebijakan anti pencucian uang. Perusahaan yang terlibat adalah Betsson, Snabbare, dan Spooniker.

Pengadilan dan Pertimbangan Kasus

Pengadilan menegaskan bahwa keputusan Spelinspektionen untuk memberikan denda dan peringatan pada Mei 2025 sudah tepat setelah melakukan penyelidikan atas kepatuhan AML dari perusahaan terkait. Klaim operator yang menyebutkan interpretasi berlebihan dari regulator serta hukuman yang terlalu berat, tidak diterima oleh pengadilan.

Tanggapan Operator atas Putusan

Betsson menyatakan bahwa kebijakan yang mengharuskan verifikasi sumber dana terlalu sempit dan hukuman yang dijatuhkan tidak adil. Namun, pengadilan tetap menilai bahwa ketiga perusahaan belum memenuhi standar AML yang diberlakukan di Swedia.

Detil Denda yang Ditetapkan

Besaran Denda yang Ditegaskan:

• Betsson didenda sebesar SEK 6,5 juta atau sekitar €589.400
• Snabbare, bagian dari ComeOn Group, dikenai denda SEK 5,5 juta atau €498.700
• Spooniker, bagian dari Kindred, diharuskan membayar denda lebih besar sebesar SEK 10 juta atau €906.700

Pengadilan menyatakan bahwa besaran ini sesuai dengan jenis pelanggaran yang dilakukan.

Beratnya Pelanggaran

Keputusan ini menekankan pentingnya kepatuhan pada peraturan pencucian uang. Spelinspektionen menyoroti bahwa perusahaan-perusahaan ini lalai dalam melakukan pengecekan sumber dana pelanggan mereka.

Fokus Investigasi oleh Regulator

Penyelidikan yang dilakukan oleh badan pengawas menargetkan pelanggan yang berusia 18 hingga 29 tahun, khususnya 50 orang dengan jumlah deposit tertinggi sepanjang 2023. Hasilnya menunjukkan bahwa perusahaan gagal memverifikasi sumber dana meskipun total deposit melebihi pendapatan bersih yang dilaporkan.

Contoh Pelanggaran

Dalam satu contoh, seorang pelanggan Betsson melakukan 163 kali deposit sejumlah SEK 491.950 antara September dan Desember 2023, sementara pendapatan tahunannya hanya SEK 310.000. Meskipun risiko pelanggan dianggap rendah hingga sedang, Betsson tidak menyelidiki asal dana tersebut secara memadai.

Pentingnya Kepatuhan Terhadap Kebijakan AML

Putusan pengadilan menyoroti pentingnya melakukan uji tuntas pelanggan di dalam kerangka AML Swedia. Spelinspektionen menolak argumen bahwa deposit terkait dengan kemenangan sebelumnya, menegaskan bahwa verifikasi sumber dana harus dilakukan secara menyeluruh.

Penutup

Ringkasan dari kasus ini menegaskan pentingnya kepatuhan terhadap aturan AML untuk perusahaan judi. Keputusan pengadilan di Swedia menekankan bahwa pelanggaran serius terhadap peraturan pencucian uang akan menghadapi sanksi berat.